GreenEffects NAI-Werte Fonds
Grüne Renditen mit starker Performance im GreenEffects NAI-Werte Fonds
Patrick Obacher
11. Dezember 2024
Der GreenEffects NAI-Werte Fonds ist, wie es der Name schon vermuten lässt, ein grüner Fonds. Dieser investiert nur in Aktien aus dem Naturaktienindex NAI und notiert an der Börse mit der WKN: 580265. Dadurch, dass er besagten Index abbildet, ist der Fonds im Vergleich zu vielen anderen nicht so stark diversifiziert. Allerdings konnte er dafür in den letzten Jahren eine beeindruckende Performance einfahren. Im heutigen Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf den renditestarken ESG-Fonds.
Das Wichtigste auf einen Blick
Hohe Performance: In den letzten 10 Jahren konnte der Fonds im Vergleich zu anderen grünen Anlagen eine sehr hohe Performance für seine Anleger einfahren
Dividenden werden ausgeschüttet: Die Dividenden werden in regelmäßigen Abständen an die Anleger ausgeschüttet. Somit kannst du durch diesen Fonds auch eine passive Einnahmequelle generieren
Hohes Sustain-ability Rating: Aufgrund seiner strengen Investmentkriterien zur Nachhaltigkeit und den ESG-Richtlinien erhielt der Fonds 5 Erden im Sustainability Rating von Morningstar. Das stellt den absoluten Spitzenwert dar
Das ist der GreenEffects NAI-Werte Fonds (580265)
Der GreenEffects NAI-Werte Fonds ist ein reiner Aktienfonds und investiert ausschließlich in Unternehmen, die im Naturaktienindex NAI gelistet sind. Daher ist das Anlageuniversum etwas beschränkt, da besagter Index nur 30 Unternehmen enthält! Schon grundsätzlich ist in diesem Fonds also durch die eher konzentrierte Portfolio-Aufstellung, mit weniger Diversifikation, eine etwas höhere Volatilität zu erwarten. Damit Unternehmen wiederum im Naturaktienindex gelistet werden, müssen sie verschiedenste Anforderungen erfüllen.
So müssen sie:
ökologische Vorreiter in ihrer Branche sein
sich um die Verbesserung ihrer Ökobilanz, also der Einsparung von Energie, Wasser und Rohstoffen bemühen
nachhaltig wirtschaften, also ökologische und auch ökonomische sowie soziale Perspektiven schaffen
keiner umweltschädigenden Branche (Bspw. Atom-, Rüstungs- oder Tabakindustrie) angehören
teilweise schon am Markt etabliert, teilweise Pionierunternehmen sein, und
mehrheitlich einen Jahresumsatz von über 100 Millionen Euro haben.
Das Fondsmanagement selektiert dann die Aktien für den GreenEffects NAI-Werte Fonds erneut, um so die aussichtsreichsten Titel ins Portfolio aufzunehmen. Damit soll langfristig eine Überrendite gegenüber dem Index zustande kommen. Da nur in Aktien aus dem NAI investiert wird und dieser sehr strenge ESG-Kriterien berücksichtigt, sind natürlich auch im Fonds nur grüne Aktien enthalten. Daher erhielt der GreenEffects NAI-Werte Fonds 5 Erden im Sustainability Rating von Morningstar. Das ist die Bestnote. Ein eher seltener Umstand ist, dass du mindestens 5.000 € investieren musst, um Fondsanteile erwerben zu können.
GreenEffects NAI-Werte Fonds
Kosten, Rendite & Risiko
Die Kosten liegen beim GreenEffects NAI-Werte Fonds im unteren Durchschnitt. Zumindest, wenn man den Fonds mit anderen aktiv gemanagten Fonds vergleicht. Es gibt einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 4 % und laufende Kosten von 1,19 % pro Jahr.
Da das Portfolio wie erwähnt nicht ganz so stark diversifiziert ist, können im Fonds auch mal größere Schwankungen vorkommen. So lag die maximale Volatilität in den letzten 10 Jahren bei 18,49 %. Allerdings war die Performance mit 160,54 % im selben Zeitraum vergleichsweise hoch. Zudem werden die Dividenden ausgeschüttet, wodurch die Performance eigentlich noch höher liegt.
GreenEffects NAI-Werte Fonds
Worin investiert der GreenEffects NAI-Werte Fonds (580265)
Wie bereits angesprochen, steht dem Fondsmanagement eine eher begrenzte Anzahl an Aktien zur Auswahl. Das liegt daran, dass der NAI nur 30 Unternehmen listet. Diese stammen jedoch aus aller Welt. Dennoch finden sich im Portfolio des GreenEffects NAI-Werte Fonds einige echte Highflyer-Aktien.
Die Top 5 Aktien im Depot sind:
Smith & Nephew – 6,97 %
Vestas – 6,97 %
Aixtron AG – 6,50 %
Molina – 5,90 %
NVIDIA – 4,73 %
Hohe grüne Renditen, geringe Kosten und etwas höhere Volatilität im GreenEffects NAI-Werte Fonds (580265)
Der GreenEffects NAI-Werte Fonds ist ein Fonds mit Stärken und Schwächen. Zu den Schwächen gehört vor allem das konzentrierte und wenig diversifizierte Portfolio. Zu den Stärken zählt natürlich die recht hohe Rendite, sowie die strengen ESG-Kriterien. Natürlich musst du die Stärken und Schwächen für dich selbst abwägen. Allerdings kann man übergreifend sicherlich sagen, dass die Vorteile die Nachteile im Fonds übersteigen. Allerdings solltest du dir bewusst sein, dass eine Mindestanlage von 5.000 € erforderlich ist. Zudem solltest du eine etwas längere Haltedauer einplanen. Am besten eignet sich der GreenEffects NAI-Werte Fonds wohl für dich, wenn du bereits ein Investmentdepot hast und dieses weiter diversifizieren möchtest.
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum GreenEffects NAI-Werte Fonds
Gibt es im GreenEffects NAI-Werte Fonds eine Mindesteinlage?
Ja, der GreenEffects NAI-Werte Fonds hat eine Mindesteinlage von 5.000 €. Daher solltest du etwas Kapital mitbringen, damit der Fonds für dich Sinn macht. Zudem solltest du eine etwas längere Haltedauer einplanen.
Wie hoch sind die Kosten im GreenEffects NAI-Werte Fonds?
Bei den Kosten liegt der GreenEffects NAI-Werte Fonds im unteren Durchschnitt, wenn man andere aktiv gemanagte Fonds als Vergleich nimmt. Es gibt einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 4 % sowie jährliche Kosten von 1,19 %.
Hat der GreenEffects NAI-Werte Fonds eine Benchmark?
Ja, und zwar den Naturaktienindex NAI. Dieser enthält lediglich 30 Aktien aus aller Welt, die nach strengen ESG-Kriterien ausgewählt werden. Der GreenEffects NAI-Werte Fonds investiert ausschließlich in Aktien aus dem NAI. Dadurch sind im Fonds ebenfalls strengste Nachhaltigkeits-Kriterien gewährleistet.
Werden die Dividenden im GreenEffects NAI-Werte Fonds ausgeschüttet?
Ja, die Dividenden werden in regelmäßigen Abständen an die Anleger ausgeschüttet. Daher ermöglicht dir der Fonds auch einen Cashflow, zusätzlich zu den Kursgewinnen.