DWS Top Dividende LD
Hohe Ausschüttungen mit geringem Risiko im DWS Top Dividende LD
Patrick Obacher
16. November 2023
Der DWS Top Dividende LD ist ein aktiv gemanagter Fonds mit der WKN 984811. Das Anlageziel des Investmentsfonds ist im Wesentlichen, eine möglichst hohe Dividende bei gleichzeitig moderatem Kapitalaufbau zu erreichen. Dafür wird hauptsächlich in ausländische Aktien investiert, die nach strengen Auswahlkriterien vom Fondmanagement ausgewählt werden. Der Fonds investiert zudem nach ESG-Kriterien.
Das Wichtigste auf einen Blick
Geringe Drawdowns: In den letzten 10 Jahren lag die maximale Volatilität des DWS Top Dividende LD bei nur 18,15 %
Kompetentes Fondsmanagement: Dr. Thomas Schüssler ist bereits seit 2005 der Fondsmanager. Er hat den DWS Top Dividende LG also bereits durch viele stürmische Marktphasen geführt
Hohe Ausschüttungen: Die Dividendenrendite des Investmentsfonds lag in der Vergangenheit bei 4 % bis sogar 4,5 %. Dieser Wert wird auch zukünftig vom Fondsmanagement angestrebt
Investiert nach ESG-Kriterien: Das Fondsmanagement legt bei seinen Investmententscheidungen und der Auswahl der Aktien großen Wert auf Nachhaltigkeit
Das ist der DWS Top Dividende LD (984811)
Der aktiv gemanagte Fonds DWS Top Dividende LD (984811) wurde bereits im Jahre 2003 in Luxemburg aufgelegt. Fondsmanager ist Dr. Thomas Schüssler. Dieser bekleidet diese Position bereits seit 2005. Dr. Schüssler hat also nicht nur einiges an Erfahrung, sondern seinen Fonds auch sicher durch mehrere Krisen gebracht. Im Gegensatz zu vielen ähnlichen Fonds folgt er jedoch keiner Benchmark.
Das kann für Anleger sogar ein Vorteil sein, da das Fondsmanagement weniger Druck hat. Das führt nämlich häufig dazu, dass sehr Benchmark ähnlich investiert wird. Dadurch wird es wiederum schwierig, eine Outperformance zu erreichen. Mit 19 Mrd. Euro Fondsvermögen, gehört der DWS Top Dividende LD (984811) zu den größeren Fonds.
Die strategische Ausrichtung des Investmentfonds besteht in erster Linie hauptsächlich darin, Anlegern einen regelmäßigen und relativ hohen Cashflow zu ermöglichen. Daher sind keine extremen Renditesprünge zu erwarten. Stattdessen wird auf Kapitalerhalt und moderatem Kapitalzuwachs gesetzt. Allerdings sind die Ausschüttungen des Fonds relativ hoch. So wird vom Fondsmanagement eine Zieldividende von 4 % bis 4,5 % p.A. angegeben. Damit bewegt sich der DWS Top Dividende LD (984811) im oberen Durchschnitt mit vergleichbaren Fonds.
Kosten, Ertrag und Risiken des Investmentfonds
Ebenso wie auf die hohen Ausschüttungen legt das Fondsmanagement hohen Wert auf ein niedriges Risiko. Dieses liegt laut der DWS Investment GmbH bei einer soliden 3 auf einer Skala von 1 bis 7. Das ist im Verhältnis zum Ertrag ein stabiler Wert. Auch die 10-Jahresvolatilität - also die maximale Schwankung vom Hoch- zum Tiefpunkt - des Fonds liegt mit 18,15 % in einem sehr guten Bereich. Außerdem fällt der DWS Top Dividende LD im Worst Case Fall unter die Kategorie "Sondervermögen". Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der herausgebenden Fondsgesellschaft ist dein investiertes Geld in den Fonds also nahezu vollkommen geschützt.
Die eigentliche Rendite des Investmentfonds liegt - wenn man von den Dividenden absieht - in einem moderaten Bereich. Seit der Erstauflage des DWS top Dividende LD im Jahr 2003 konnte mit dem Fonds eine Gesamtrendite von 395 %, exklusive der Dividenden erzielt werden. Das entspricht einer Durchschnittsrendite von 8,23 % p.A. exklusive Dividenden. Im Verhältnis zum geringen Risiko ist der Ertrag des Fonds also sehr respektabel, allen voran, wenn man die Dividenden mit einberechnet. Natürlich sind vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Renditen des Investmentfonds. Allerdings zeigt dies, dass das Fondsmanagement des DWS Top Dividenden LD (984811) in den letzten Jahren sehr kompetent arbeitete.
Was die Kosten des Fonds betrifft, bewegt sich der DWS Top Dividende LD (984811) im klaren Mittelfeld. Es gibt einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 5 %. Zudem belaufen sich die laufenden Kosten des Investmentsfonds auf 1,46 % pro Jahr. Betrachtet man jedoch die Rendite sowie das relativ geringe Risiko, erscheinen die Kosten des Fonds absolut angemessen.
DWS Top Dividende LD
So investiert der DWS Top Dividende LD (984811)
Im Wesentlichen werden die Investmententscheidungen im DWS Top Dividende LD von zwei verschiedenen Säulen getragen. Die eine ist bestimmt durch ökologische, soziale und ethische Faktoren geprägt, die sogenannten ESG-Kriterien. Die andere Säule bei der Investmententscheidung ist ein wissenschaftlich-fundamentaler Ansatz, der einen Vorteil bei der Aktienauswahl verschaffen soll.
ESG-Kriterien
ESG-Kriterien, die für Umwelt, Soziales und Governance stehen, sind ein Bewertungssystem für nachhaltige Investitionen, die auch in die Investmententscheidungen des DWS Top Dividende LD einfließen. Die ESG-Kriterien ermöglichen es Investoren, oder in diesem Fall dem Fondsmanagement, ein Unternehmen und dessen Aktien anhand ihrer Umweltauswirkungen, sozialen Praktiken zu beurteilen. Die Integration von ESG-Faktoren in Anlageentscheidungen fördert Investitionen in Unternehmen, die sich für Umweltschutz und soziale Verantwortung einsetzen. Dies kann langfristige finanzielle Stabilität und positive gesellschaftliche Auswirkungen fördern. Damit wissen Anleger des DWS Top Dividende LD, dass ide Rendite des Fonds auf ethisch korrekte, sowie nachhaltige Art und Weise erzielt wird.
DWS Top Dividende LD (984811)
Der wissenschaftlich-fundamentale Ansatz
Diese Säule ist extrem wichtig, denn dadurch werden die Überrenditen erzielt. Der erfolgte Ansatz vereint mehrere Kriterien in sich. Konkret bestehen diese aus:
Einer größeren Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt
Nachhaltigkeit der Dividendenrendite
Historisches und zukünftig zu erwartendes Gewinnwachstum
Einem möglichst gutem Kurs-/Gewinn-Verhältnis
Wenn alle anderen Kriterien gut aussehen und zukünftig eine Erhöhung der Dividendenrendite zu erwarten ist, kann eine Aktie auch gekauft werden, obwohl ihre Dividende nicht höher als der Marktdurchschnitt ist. Zudem wird in Aktien 10 verschiedener Branchen investiert und dadurch sehr stark diversifiziert.
Die Top 3 Branchen sind:
Gesundheitswesen – 14,81 %
Finanzsektor – 12,82 %
Energie – 12,47 %
Mit dem DWS Top Dividende LD trotz geringem Risiko eine hohe Ausschüttung sichern
Der DWS Top Dividende LD (984811) ist ein sehr solider Fonds, mit einem relativ geringen Risiko. Vor allem, wenn man die über 20 Jahre stabile Rendite betrachtet. Der Hauptfokus des Investmentfonds liegt jedoch auf den regelmäßigen Ausschüttungen. Daher ist der Fonds perfekt für dich geeignet, wenn du auf einen regelmäßigen Cashflow mit gleichzeitig solidem Kapitalzuwachs aus bist. Hier profitierst du sehr stark von dem positiven Risiko-Rendite-Verhältnis des DWS Top Dividende LD (984811).
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum DWS Top Dividende LD
Hat der DWS Top Dividende LD eine Benchmark?
Nein, der Fonds hat keine Benchmark zum Performancevergleich. Das kann allerdings für dich als Anleger ein großer Vorteil sein, da hier weniger Druck auf dem Fondsmanagement liegt.
Wie hoch sind die Ausschüttungen im DWS Top Dividende LD?
In der Vergangenheit lagen die Ausschüttungen des Investmentfonds bei 4 % bis 4,5 %p.A. Dieser Wert wird vom Fondsmanagement auch weiterhin angestrebt. Das ist eine ziemlich hohe Dividende, wenn man sie mit anderen Fonds vergleicht.