Fixed Income One
Hohe Zinsen mit kleinem Risiko durch den neuen Fixed Income One Fonds von Dr. Andreas Beck
Patrick Obacher
27. November 2023
Der Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist ein im Mai 2023 aufgelegter Zinsfonds, der laut Gründer Dr. Andreas Beck das Ziel verfolgt, Anleger mit wenig Kapitalmarktwissen eine Möglichkeit zu geben, von den Zinserhöhungen zu profitieren. Beschrieben wird der Fixed Income One im zugehörigen Anlageprospekt als ein verwalteter breit gestreuter defensiver Mischfonds mit dem Ziel langfristiges Wachstum und zugleich laufende Zinserträge zu erzielen. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Staatsanleihen. Wobei allerdings auch in andere Anlageklassen investiert werden kann.
Das Wichtigste auf einen Blick
Breit diversifiziert: Der Fonds folgt einem wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz, wobei viel Wert auf eine breite Diversifikation gelegt wird
Jährliche Ausschüttungen: Einmal pro Jahr erhältst du deine Zinsausschüttungen und kannst sie somit reinvestieren oder für andere Vorhaben verwenden.
Enthält auch Aktien: Obwohl es sich um einen Zinsfonds handelt, enthält dieser auch Aktien als Beimischung für eine höhere Rendite
Das ist der Fixed Income One
Der Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist ein aktiv gemanagter Zinsfonds, der keinem Vergleichsindex folgt und dessen erklärtes Ziel es ist, seine Anleger an den derzeitigen Zinserhöhungen partizipieren zu lassen. In diesem Rahmen verfolgt er einen wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz und investiert hauptsächlich in hochwertige zinsstarke Euro Unternehmensanleihen in einem breit gestreuten Portfolio.
Dennoch kann jedoch auch zu 10 % in andere Fonds und zu maximal 49 % in Aktien investiert werden. Aufgrund dieser Verteilung kann man den Fixed Income One als relativ krisenfest und breit aufgestellt bezeichnen. Die Auswahl und Gewichtung der enthaltenen Anleihen wird durch das Managementteam rund um Dr. Andreas Beck erfolgt in strengen Analyseverfahren.
Eruiert und analysiert werden dabei verschiedenste Faktoren wie die Bonität des Emittenten, die Laufzeit, die Liquidität, die aktuelle Zinsstruktur und Risikokennzahlen der Anleihen. Zur Erklärung der gesamten Strategie des Fonds hat Dr. Beck zudem ein E-Book mit dem Titel „Zinsen verstehen und nutzen“ herausgegeben.
Kosten, Renditen und Risiken im Fixed Income One
Besonderer Wert wird vom erfahrenen Portfoliomanager Dr. Andreas Beck auf die Sicherheit des Fonds gelegt. Somit wird das Bonitätsrisiko durch breite Diversifikation abgefedert. Auch gibt es kein Emittentenrisiko, denn der Fonds gilt als Sondervermögen, wodurch es im Falle einer Banken- oder Brokerinsolvenz zu keinem Verlust des Fondsvermögens kommt, da seitens der Institute eine Herausgabepflicht für die enthaltenen Anteile besteht.
Ziel des Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist es, das eingelegte Kapital zu erhalten und zugleich Zinserträge an die Anleger auszuschütten. Diese erfolgen einmal jährlich. Beim Renditeziel wurde ein Ertrag von 4,45 % p.A. vor Kosten angegeben. Der Fonds richtet sich also eher an kleinere Anleger, mit wenig eigener Kapitalmarkterfahrung. Gerade für diese kann sich die Struktur des Fonds allerdings als sehr vorteilhaft herausstellen, da durch den verfolgten Investmentansatz ein relativ stabiler Zinsertrag zu erwarten ist. Die jährlichen Kosten des Fonds werden mit 0,7 % p.A. angegeben.
Fixed income One
Wo liegt der Unterschied zum Global Protfolio One?
Obwohl sowohl der Global Portfolio One Fonds als auch der Fixed Income One Fonds von Dr. Andreas Beck konzipiert wurden, gibt es deutliche Unterschiede in der Anlagestratgie.
Der Global Portfolio One Investmentfonds legt seinen Fokus auf eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg. Die Grundidee besteht darin, von den globalen Märkten zu profitieren, während gleichzeitig mögliche Schwankungen abgefedert werden.
Im Gegensatz dazu liegt der Schwerpunkt des Fixed Income One auf breit gestreute zinsstarken Euro Unternehmensanleihen. Durch Investitionen in Staatsanleihen und Unternehmensanleihen sowie einer breiten Diversifikation kann eine zuverlässige Rendite erzielt werden, wobei das Risiko von starken Marktschwankungen verringert wird.
Welcher der Fonds geeignet sidn hängt von der individuellen Situation und den persönlichen (Anlage-)Zielen ab.
Unterschiede von Zinsfonds zu Geldmarktfonds und ETFs
Ein Zinsfonds hat das Ziel, laufende Zinsen an die Anleger auszuschütten. Im Gegensatz zu einem ETF bildet er jedoch keinen Fonds nach und wird aktiv gemanagt. Auch zu Geldmarktfonds bestehen gravierende Unterschiede, da diese nur in Geldmarktpapiere investieren, was im Regelfall zwar noch niedrigeres Risiko, aber auch noch geringere Rendite verursacht. Zinsfonds wie der Fixed Income One können jedoch auch zu einem gewissen Teil in Aktien investieren, wobei diese jedoch nur als Beimischung zu den Anleihen fungieren. Daher stellt Fixed Income One im Prinzip einen Mischfonds dar.
Fixed income One
Diesen mehrWert bietet der Fixed Income One
Wissenschaftlich-fundierter Ansatz: Als erfahrener Portfoliomanager und renommierter Experte legt Dr. Andreas Beck großen Wert auf einen fundierten, wissenschaftlichen Investmentansatz in all seinen Fonds. Dadurch ergeben sich statistische Vorteile hinsichtlich Risikominimierung und Renditezielen
Geringes Risiko: Durch den hohen Anteil von Anleihen im Portfolio ist der Fonds sehr risikoarm
Profitiert von steigenden Zinsen: Im Gegensatz zu vielen anderen Assetklassen, profitiert der Fixed Income One auch von steigenden Zinsen. Das kann für Anleger in den nächsten Jahren ein großer Vorteil sein
Jährliche Ausschüttung: Neben dem Kapitalerhalt hat der Fonds auch regelmäßige Ausschüttungen in seinen Anlagezielen verankert. Diese finden einmal pro Jahr statt und können Anlegern somit als passives Einkommen dienen
Enthält auch Aktien: Im Gegensatz zu reinen Geldmarktfonds enthält der Fixed Income One auch einen Anteil an Aktien. Diese sind zwar im Gegensatz zu Anleihen untergewichtet, schlagen aber so eine gute Brücke in Bezug auf höhere Rendite mit fast gleichbleibenden bis nur minimal erhöhtem Risiko
Der Fixed Income One ist perfekt geeignet für risikoscheue Anleger
Der Fixed Income One (WKN: A3EEYP) gibt dir die Möglichkeit, mit sehr geringem Risiko und praktisch null Kapitalmarkterfahrung vom steigenden Zinsumfeld zu profitieren. Durch den wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz werden viele übliche Investmentrisiken eliminiert. Da die Zinsausschüttungen jährlich stattfinden, schaffst du dir besonders bei höheren Einlagen praktisch ein passives Einkommen.
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum Fixed Income One
Was bedeutet es, dass der Fixed Income One ein Zinsfonds ist?
Das bedeutet, dass der Fixed Income One vor allem in Zinspapiere investiert. Ziel ist es, das eingelegte Kapital mindestens zu erhalten und den Anlegern einen möglichst stabilen Zins auszuschütten.
Wann schüttet der Fixed Income One seine Zinszahlungen aus?
Die Auszahlungen erfolgen je einmal im Jahr zu einem festgelegten Tag. Ausgeschüttet werden die gesamten eingenommenen Zinsen.
Investiert der Fixed Income One auch in Aktien?
Ja, obwohl der größte Teil der Anlagen Zinspapiere darstellen, können auch bis zu 49 % der getätigten Investments in Aktien sein. So wird eine Brücke zu höherer Performance und regelmäßigen Zinszahlungen geschlagen.