Ökovision Classic C von Ökoworld (974968)
Moderate Rendite ohne fossile Brennstoffe und andere umweltschädliche Branchen im Ökovision Classic C von Ökoworld
Patrick Obacher
16. November 2023
Der Ökovision Classic C von Ökoworld mit der WKN: 974968 ist einer der ältesten nachhaltigen Fonds der Welt. Aufgelegt wurde der aktiv gemanagte Fonds bereits im Jahre 1996. Er hat also schon viele Finanzkrisen überstanden. Ein wichtiger Aspekt seiner Anlagepolitik ist, dass Unternehmen, die in Atomenergie, fossilen Brennstoffen oder der Waffenindustrie tätig sind, grundsätzlich ausgeschlossen sind. Trotz seines Namens investiert der Fonds nicht nur in Unternehmen aus der Öko-Branche, sondern in verschiedene Branchen. Allerdings müssen Aktien strengste ESG-Anforderungen erfüllen, damit das Management des Ökovision in sie investiert.
Das Wichtigste auf einen Blick
Kompetentes Fondsmanagement: Dem Fonds stehen drei sehr erfahrene Portfoliomanager vor. Zusätzlich gibt es noch ein Team von 4 Finanzanalysten zur Unterstützung
Relativ krisenfest: In seiner langen Historie überstand der Ökovision Classic C schon viele Finanzkrisen deutlich besser als manch anderer Fonds
Investiert nach strengsten ESG-Kriterien: Nachhaltigkeit wird in diesem Fonds groß geschrieben. So werden Unternehmen aus problematischen Branchen bei den Investmententscheidungen grundsätzlich ausgeschlossen
Breit diversifiziert: Das Portfolio enthält Aktien aus aller Welt, rund um den Globus. Zudem wird über viele verschiedene Branchen - sofern sie nicht zu den ausgeschlossenen Problembranchen gehören - diversifiziert
Das ist der Ökovision Classic C von Ökoworld (974968)
Der Ökovision Classic C von Ökoworld ist ein thesaurierender, aktiv gemanagter Fonds. Er bildet eigentlich einen Teilfonds von Ökoworld, neben dem es noch den Ökoworld Growing Markets 2.0, Ökoworld Rock'n' Roll Fonds, Ökoworld Klima und Ökoworld Water for Life, gibt. Dabei schaut der Ökovision auf eine extrem lange Historie zurück. Mit seiner Erstauflage im Jahre 1996 gehört er zu den ältesten Nachhaltigkeitsfonds der Welt und wurde lange vor dem Hype um Nachhaltigkeit auf den Markt gebracht.
Da in dieser langen Zeit auch viele Krisen und Crashs den Markt erschütterten, kann man behaupten, dass der Ökovision Classic C von Ökoworld hervorragend gemanagt wurde. Dabei verfolgt das Fondsmanagement einen sehr komplexen Investmentprozess. Im Kern besagt dieser, dass in Unternehmen aus aller Welt investiert wird.
Allerdings müssen diese exzellente Wachstumsaussichten besitzen. Zudem dürfen sie aus keiner problematischen Branche kommen und müssen strengste ESG-Kriterien erfüllen. Daher erhielt der Ökovision auch ein gutes Rating mit 4 von 5 möglichen Erden im Nachhaltigkeitsrating von Morningstar. Die Dividenden der enthaltenen Aktien werden jedoch nicht ausgeschüttet, sondern thesauriert. Das bedeutet, sie werden in den Kurs des Fonds einberechnet.
Fondsmanagement
Der Ökovision hat ein relativ großes und sehr kompetentes Team. Das Fondsmanagement wird von drei Portfoliomanagern unter der Leitung des extrem erfahrenen Alexander Funk. Dieser ist Bankbetriebswirt und Certified International Investment Analyst (DVFA) mit langjähriger Erfahrung im Portfoliomanagement.
Seit 2002 leitet er bereits Fonds für verschiedene Banken und Investmentinstitute. Seit 2009 ist er im Management des Ökovision Classic C von Ökoworld. Das dreiköpfige Team von Portfoliomanagern wird noch von 5 erfahrenen Finanzanalysten unterstützt. Daher verwundert es nicht, dass der Ökovision so viele Krisen praktisch unbeschadet überstanden hat.
Kosten, Ertrag & Risiko
Was die Kosten betrifft, befindet sich der Ökovision Classic C im oberen Durchschnitt. Es gibt - wie bei den meisten aktiv gemanagten Fonds - einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 5 %. Dazu kommen laufende Kosten von 2,16 % p.A. Das ist nicht ganz günstig, liegt aber sicherlich auch an dem großen und professionellen Team hinter dem Fonds. Dafür könnte man natürlich argumentieren, dass die lange Historie des Ökovision Classic C dafür spricht, dass dein Geld hier wahrscheinlich recht gut aufgehoben ist.
Die Rendite des Fonds entwickelte sich in den letzten Jahren moderat. Insgesamt wurde seit der Erstauflage eine ökologisch saubere Rendite von 4,96 % erreicht. Damit befindet sich der Fonds in einem moderaten Bereich. Vor allem, wenn man das eher geringe Risiko miteinbezieht. In den letzten 10 Jahren betrug die maximale Volatilität nur 13,18 %. Das ist in Anbetracht dessen, dass in diesem Zeitraum die hochvolatile Coronakrise fiel, ein durchaus guter Wert. Zudem muss betont werden, dass Aktienfonds generell ein etwas höheres Risiko als beispielsweise Geld- oder Rentenmarktfonds bergen.
Ökovision Classic C
Darin investiert der Ökovision Classic C von Ökoworld (nicht)
Wie bereits in der Einleitung angerissen, beruhen die Anlageentscheidungen des Fondsmanagements im Ökovision Classic C auf sehr komplexen und selektiven Parametern. Trotz des eindeutig klingenden Namens investiert der Ökovision jedoch in keine explizite Öko-Nische. Viel mehr steht der Name dafür, dass nur in Unternehmen mit herausragenden ESG-Kriterien für Investments infrage kommen.
Zudem werden wirtschaftliche, geografische und politische Risiken sowie das Währungsrisiko bei den Anlageentscheidungen berücksichtigt. Explizit ausgeschlossen sind Unternehmen, die Kinder- oder Zwangsarbeit nutzen, gewerkschaftliche Tätigkeiten behindern, Kriegswaffen und Rüstungsgüter herstellen, Raubbau an natürlichen Ressourcen betreiben, gentechnisch veränderte Pflanzen, Tiere oder Mikroorganismen entwickeln oder erzeugen und/oder in den Segmenten der Atomenergie oder fossilen Brennstoffen tätig sind.
Doch es gibt nicht nur Unternehmen, die aufgrund ihres Betätigungsfeldes im Ökovision Classic C vollkommen ausgeschlossen werden. Umgekehrt gibt es auch solche, die aufgrund ihrer Produkte oder Dienstleistungen bei den Investmentprozessen bevorzugt behandelt werden. Das sind vorrangig Unternehmen, die umwelt- und sozialverträgliche Technologien und Verfahren entwickeln, vertreiben oder verwenden, sozial- und umweltverträgliche Produkte entwickeln, produzieren und verkaufen, Dienstleistungen anbieten, die eine nachhaltige Entwicklung fördern. Vor allem, wenn diese in Sachen Nachhaltigkeit über dem Durchschnitt der Branche, der Region oder des Landes liegen.
Zudem werden Unternehmen die regenerative Energie gewinnen, Nahrungs- und Genussmittel naturverträglich oder gemäß den Kriterien des ökologischen Anbaus oder der artgerechten Tierhaltung gewinnen, regionale Wirtschaftskreisläufe oder den fairen Handel fördern, oder sich anderweitig in überdurchschnittlichen Maße an nachhaltiger Wirtschaft beteiligen.
Ökovision Classic C von Ökoworld (974968)
Die Diversifikation im Ökovision Classic C von Ökoworld (974968)
Neben den zahlreichen genannten Öko-Kriterien achtet das Fondsmanagement im Ökovision Classic C auch auf eine breite Diversifikation. So werden Aktien aus aller Welt und aus den verschiedensten Branchen - sofern sie keine der genannten Problembranchen ist - in das Portfolio mit aufgenommen.
Dabei sieht das sogenannte ÖKOWORLD-Prinzip eine vollständige Trennung von Nachhaltigkeits-Research einerseits sowie Portfoliomanagement und Fundamentalanalyse andererseits vor. Das bedeutet, dass Investmententscheidungen nicht rein auf den einen oder anderen Kriterien getroffen werden, sondern in Anbetracht beider.
Die 5 Top-Branchen im Fonds sind:
Energie – 27,2 %
Gesundheitswesen – 11,9 %
IT/Telekommunikation - 9,5 %
Transport/Logistik - 7,4 %
Finanzen – 7 %
Die Top 5 Länder im Fonds sind:
USA – 30 %
Deutschland – 17,2 %
Japan – 9,4 %
Niederlande 9,1 %
Dänemark - 8,9 %
Nachhaltige Rendite durch ein erfahrenes Fondsmanagement im krisenfesten Ökovision Classic C von Ökoworld
Der Ökovision Classic C (974968) kann zwar nicht mit der allerhöchsten Rendite aufwarten und auch die Kosten liegen im oberen Schnitt. Allerdings erwirtschaftet er diese solide Rendite bereits seit vielen Jahren und war einer der ersten nachhaltigen Fonds überhaupt. Zudem trumpft er mit einem großen und kompetenten Team im Fondsmanagement auf. Wenn du auf Anlagen abzielst die höchste ESG-Kriterien erfüllen, wirst du im Ökovision Classic C auf jeden Fall fündig. Der Fonds eignet sich durch sein - für einen Aktienfonds - geringem Risiko auch als Diversifikation in ein Portfolio mit anderen nachhaltigen Investments.
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum Ökovision Classic C von Ökoworld
Worin investiert der Ökovision Classic C?
Hauptsächlich in Aktien aus aller Welt, rund um den Globus. Allerdings nur, wenn diese strengste ESG-Kriterien erfüllen. Daher werden Unternehmen, die beispielsweise in den Bereichen Atomkraft oder fossile Brennstoffe tätig sind, ausgeschlossen.
Werden die Erträge im Ökovision Classic C von Ökoworld ausgeschüttet?
Nein, die Dividenden und sonstigen Erträge werden im Ökovision Classic C nicht ausgeschüttet, sondern thesauriert. Das bedeutet, sie werden in den Kurs des Fonds einberechnet.
Wie wird der Ökovision Classic C gemanagt?
Der Ökovision Classic C hat ein sehr kompetentes Fondsmanagement, bestehend aus drei erfahrenen Portfoliomanagern. Die Leitung hat der erfahrene Portfoliomanager Alexander Funk inne, der bereits seit 2002 im professionellen Fondsmanagement tätig ist.
Wie lange gibt es den Ökovision Classic C bereits?
Der Ökovision Classic C war einer der ersten nachhaltigen Fonds überhaupt und wurde bereits im Jahre 1996 aufgelegt. Damit hat er bereits eine Menge Finanz- und Wirtschaftskrisen kommen und gehen sehen und diese auch gut überstanden.