Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds
Hohe nachhaltige Renditen bei moderatem Risiko im Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds
Patrick Obacher
16. November 2023
Der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds mit der WKN: 216770 ist ein aktiv gemanagter und ausschüttender Fonds. Dieser ist auf eine möglichst hohe Rendite ausgelegt. Der Aktienfonds investiert jedoch nur in Unternehmen, die strengste ESG-Kriterien erfüllen und zielt somit auf eine nachhaltig erwirtschaftete Performance ab. Diese versucht das Management zu erreichen, indem es in Unternehmen investiert, die aufgrund ihrer positiven Lösungsbeiträge und Produkte bzw. Dienstleistungen zu Gesellschafts- und Umweltproblemen ein überdurchschnittliches Unternehmenswachstum erwarten lassen.
Das Wichtigste auf einen Blick
Hohe Renditen: In der Vergangenheit erzielte der Fonds trotz - oder gerade wegen seines - nachhaltigen Ansatzes hervorragende Renditen. Diese kann man für einen Fonds mit diesen ESG-Standards als überdurchschnittlich bezeichnen
Relativ geringe maximale Volatilität: Die maximale Volatilität liegt im 10-Jahresschnitt bei einem relativ geringen Wert, wenn man die volatilen Börsenphasen der letzten Jahre bedenkt
Setzt höchste ESG-Kriterien bei den Anlagen: Das Fondsmanagement schließt Unternehmen aus problematischen Branchen, wie beispielsweise fossile Brennstoffe, grundsätzlich aus. Daher erhielt er hohe ESG-Ratings, von verschiedenen Instituten
Schüttet Erträge aus: Da die Dividenden ausgeschüttet werden, ermöglicht dir der Fonds einen regelmäßigen Cashflow
Das ist der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds (216770)
Der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds ist ein aktiv gemanagter Fonds mit dem Ziel, eine nachhaltige Rendite zu erzielen und dabei gleichzeitig eine Outperformance zu seiner Benchmark zu erreichen. Die Benchmark bildet dabei der MSCI® World TR Net, der insgesamt 1.513 Aktien aus aller Welt enthält. Und hier liegt bereits der erste große Unterschied. Denn der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds investiert zwar auch global, aber enthält "nur" 73 Aktien. Das Fondsmanagement versucht also durch gezielte Selektion eine Überrendite zu erwirtschaften. Dabei werden allerdings diverse Aktien aus problematischen Branchen ausgeschlossen.
Unternehmen, die in der Förderung fossiler Brennstoffe, der industriellen Tierhaltung tätig sind oder Düngemittel und Pestizide in der Landwirtschaft herstellen, vertreiben oder nutzen, ausgeschlossen. Durch diese strenge Selektion der Investments hat der Fonds mehrere Nachhaltigkeitsauszeichnungen erhalten.
Unter anderem ein Sustainability Rating von Morningstar: 4 Erden (überdurchschnittlich) ein A-Rating im Swisscanto Sustainability Rating, sowie das österreichische Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte. Im Gegensatz zu vielen anderen Fonds schafft es der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds sogar zu einer relativ hohen Rendite bei moderatem Risiko. Ausgelegt ist er dabei vor allem auf Anleger, die einen mittel- bis langfristigen Investmentansatz verfolgen. Du solltest bei einem Investment also mindestens 12 Monate einplanen. Tendenziell werden die Ergebnisse bei längerer Haltedauer besser.
Kosten, Rendite & Risiko
Was die Kosten betrifft, befindet sich der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds in einem klaren Mittelfeld für einen aktiv gemanagten Fonds. Es gibt einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 5 %, sowie laufende Kosten von 1,95 % p.A.
Dass der Fonds diese Kosten zu einhundert Prozent wert ist, zeigt sich, wenn man einen Blick auf die Renditen wirft, die das Management in den letzten Jahren erzielen konnte. Denn im 10-Jahresschnitt konnte eine durchschnittliche Performance von 10,49 % eingefahren werden. Und zwar Netto! Also nach Abzug aller Kosten. Das ist für einen aktiv gemanagten Aktienfonds eine durchaus respektable Rendite. Zwar sind vergangene Gewinne keine Garantie für zukünftige Ergebnisse, allerdings sind sie doch eine Indikation darauf, dass das Fondsmanagement weiß, was es tut. Zu den Kursgewinnen kommen noch Dividenden dazu, die ausgeschüttet werden.
Unterstrichen wird die Performance noch durch das relativ geringe Risiko. Dieses wird zwar von der Fondsgesellschaft mit mittelhoch angegeben. Zudem wird darauf verwiesen, dass Anleger in der Lage sein sollten, eine gewisse Volatilität durchzustehen. Allerdings war diese in den letzten 10 Jahren relativ gering. So betrug die maximale Volatilität lediglich 14,18 %. Das ist ein durchaus guter Wert, wenn man bedenkt, dass in diesem Zeitraum hochvolatile Marktphasen lagen.
Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds
Darin investiert der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds (216770)
Der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds hat eine recht interessante Wandlung hinter sich. Aufgelegt wurde er bereits im Jahre 2003. Zunächst als herkömmlicher Fonds. Im Jahre 2018 gab es einen entscheidenden Strategiewechsel in der Ausrichtung des Fonds. Die neue Strategie beruht seitdem auf dem erwähnten Ansatz, bei dem das Thema Nachhaltigkeit höchste Priorität genießt. Dennoch blieb die Benchmark dieselbe und daher auch der globale Investmentansatz. Daher ist der Fonds auch sehr breit diversifiziert. Er verteilt sich über mehrere Branchen und Länder. Doch bevor wir dazu kommen, lässt sich beim Blick auf das Portfolio ein klarer Investmentansatz durch die Gewichtung der verschiedenen Aktien erkennen.
Zum Vergleich die Gewichtung:
Microsoft – 5,84 %
Microsoft – 4,05 %
Alphabet (ehemals Google) - 5,14 %
Alphabet (ehemals Google) - 2,71 %
NVIDIA – 3,79 %
NVIDIA – 2,13 %
Apple - 3,69 %
Apple – 5,20 %
Eli Lilly & Co – 2,76 %
Eli Lilly & Co – 0,78 %
Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds
An dieser Art der Gewichtung erkennt man sehr schnell, dass das Fondsmanagement versucht, durch eine klare Übergewichtung der Gewinneraktien eine Outperformance zu erreichen. Zudem wird auch über mehrere verschiedene Länder diversifiziert.
Die Top 5 Länder sind:
USA – 69,48 %
Japan – 6,17 %
Deutschland – 5,09 %
Großbritannien - 2,77 %
Schweden – 2,37 %
Die Top 5 Branchen sind:
IT/ Telekommunikation - 34,7 %
Gesundheitswesen - 17,2 %
Finanzen - 13,9 %
Konsumgüter - 13,8 %
Industrie - 13,5 %
Der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds, ein nachhaltiger Renditebringer
Der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds gehört mit zu den besten nachhaltigen Fonds, über die wir bis jetzt berichteten. Zwar wird vom Fondsmanagement ein moderates Risiko angegeben und du solltest dich im schlimmsten Fall auch auf höhere Volatilität gefasst machen, aber bis jetzt blieb diese in einem sehr annehmbaren Rahmen. Trotz, oder gerade wegen seiner strengen ESG-Kriterien bei der Aktienauswahl erwirtschaftete der Fonds in der Vergangenheit exzellente Renditen. Da er sogar Dividenden ausschüttet, bietet dieser Fonds ein seltenes Komplettpaket und ist perfekt für dich geeignet, wenn du Wert auf Nachhaltigkeit, hohe Renditen und regelmäßigen Cashflow und ein kompetentes Fondsmanagement legst.
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds
Hat der Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds eine Benchmark?
Ja und zwar den MSCI® World TR Net. Dieser investiert in über 1.500 Aktien global. Der Swisscanto Equity Funds investiert hingegen "nur" in 73 Aktien und versucht eine Überrendite zu erreichen.
Werden die Dividenden im Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds ausgeschüttet?
Ja, die Dividenden werden regelmäßig an die Anleger des Fonds ausgeschüttet. Daher ermöglicht dir ein Investment darin auch einen regelmäßigen Cashflow.
Investiert der im Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA Fonds nachhaltig?
Ja, das Fondsmanagement hat sich strenge ESG-Kriterien für nachhaltige Investments gesetzt. Unter anderem werden dabei mehrere Branchen wie fossile Brennstoffe oder Hersteller von Pestiziden komplett ausgeschlossen.