Fidelity Funds – Global Technology Funds
Hohe Renditen im Tech-Sektor mit dem Fidelity Funds - Global Technology Funds
Patrick Obacher
28. November 2023
Der Global Technology Funds ist ein Teil der Fidelity Funds, die in Liechtenstein aufgelegt wurden und sich gegenseitig ergänzen. Ziel des Global Technology Funds mit der WKN: 921800 ist es, ein Maximum an Rendite herauszuholen.
Dabei investiert der Funds in Technologieaktien aus aller Welt inklusive der Schwellenländer. In den letzten Jahren konnte der Fidelity Funds - Global Technology Funds mit dieser Anlagemethode eine respektable Rendite erwirtschaften.
Das Wichtigste auf einen Blick
Hohe Rendite: Der Global Technology Funds wies in den vergangenen Jahren eine hohe und relativ beständige Rendite auf
Für Anfänger geeignet: Da der Funds passiv gemanagt wird, ist er perfekt für Anleger geeignet, die wenig bis gar keine Kapitalmarkterfahrung haben
Investiert zu 50 % in Wertpapiere mit ESG-Kriterien: Das Fondsmanagement legt ebenfalls Wert auf Nachhaltigkeit, wodurch bei den Investments auch auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Eigenschaften Wert gelegt wird
Enthält zu mindestens 70 % Aktien: Der Funds investiert zu mindestens 70 %, in aller Regel jedoch 75 % in Aktien. Dadurch ist eine höhere Rendite als bspw. bei Geldmarktfonds zu erwarten
Jährliche Ausschüttungen: Die Dividenden, die der Funds von seinen Beteiligungen erhält, werden einmal jährlich an die Anleger ausgeschüttet
Das ist der Fidelity Funds – Global Technology Funds
Der Fidelity Funds - Global Technology Funds ist ein aktiv gemanagter Teilfonds, der vor allem auf langfristiges Kapitalwachstum ausgelegt ist. Mit seinen über 15 Mrd. Euro Anlagevermögen gehört er durchaus zu den eher größeren Fonds. Investiert werden mindestens 70 % in aller Regel jedoch 75 % des Fundsvermögens in Aktien aus aller Welt. Das bezieht auch Schwellenländer mit ein. Dabei werden gezielt Unternehmen gesucht, die aufgrund ihrer Produkte oder Dienstleistungen vom technologischen Fortschritt profitieren, oder diesen Fortschritt sogar selbst vorantreiben (bspw. KI-Aktien).
Abgesehen von den Investitionen in Aktien, sind dem Management des Fidelity Funds - Global Technology Funds (921800) auch Investitionen in Geldmarktpapiere erlaubt. Mindestens 50 % des Fondsvermögens werden in Wertpapiere mit günstigen Umwelt-, Sozial- und Governance-Eigenschaften (ESG) investiert. Zusätzlich können zu einem geringen Teil Derivate zu Hedging-Zwecken zum Einsatz.
Für wen der Fidelity Funds - Global Technology Funds (921800) geeignet ist
Der Funds richtet sich vor allem an Anleger, mit geringer oder moderater Erfahrung in Investitionen in Funds besitzen und einen langfristigen Kapitalzuwachs anstreben. Der Global Technology Funds ist also besonders gut für Anleger geeignet, die solide Renditen bei minimalem Zeitaufwand anstreben.
Laut offiziellem Anlageprospekt sollte eine Haltedauer von mindestens 4 Jahren eingeplant werden, um im vollen Umfang von den Vorteilen des Fonds zu profitieren. Zusätzlich kann er jedoch auch als Diversifikation für Aktieninvestoren genutzt werden.
Rendite und Diversifikation im Global Technology Funds (921800)
Obwohl vergangene Renditen ausdrücklich keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind, liefern sie doch häufig eine wichtige Indikation dafür, wie ein Funds sich zukünftig entwickeln könnte. Das Management des Global Technology Funds (921800) hat es in den letzten Jahren geschafft, sehr respektable Renditen für die Anleger zu erzielen.
Die 5-Jahresperformance beträgt dabei +128 % und die 10-Jahresrendite sogar +524 %. Bemerkenswert dabei ist auch, dass die Volatilität, also der maximale Abfall vom Höchst- zum Tiefpunkt im 10-Jahresschnitt bei 23 % lag, was für einen Fonds mit einer so hohen Performance ebenfalls als sehr gut anzusehen ist. Die Positionen verteilen sich:
Mit 63 % zum größten Teil auf die USA
Mit fast 9 % auf Japan
4,6 % auf Hongkong
3,5 % auf das United Kingdom
3 % auf Kanada
Während der Rest praktisch auf die ganze Welt verteilt ist.
Fidelity Funds – Global Technology Funds
Kosten & Risiken im Global Technology Fund (921800)
Die Kosten des Global Technology Funds bewegen sich in einem moderaten Bereich. Es gibt einen einmaligen Ausgabeaufschlag, der sich auf 5,25 % beläuft. Außerdem gibt es jährliche Kosten von 1,88 %. Somit bewegt sich der Fidelity Funds - Global Technology Funds (921800) im mittleren Durchschnitt, was die Kosten anbelangt.
Die Risiken werden natürlich einerseits von der breiten Diversifikation abgefedert, können aber andererseits natürlich nie ganz ausgeschlossen werden. Wie bei den meisten Funds, die auf Technologie- und Growth-Werte setzen, ist hier vor allem eine etwas höhere Volatilität zu nennen.
Fidelity Funds – Global Technology Funds
Die Unterschiede vom Global Technology Funds (921800) zum MSCI World
Der MSCI World ist ein Index, der rund 1.600 Aktien enthält. Jedoch ist der Name etwas irreführend, da in diesem nicht Aktien aus der ganzen Welt abgebildet werden, sondern lediglich aus den Industriestaaten. Der Fidelity Funds - Global Technology Funds investiert dagegen in Aktien aus aller Welt, also auch aus den Schwellenländern.
Zudem können in diesem Fonds auch Derivate oder Geldmarktpapiere zum Hedging oder zur Diversifikation, zum Einsatz kommen. Abgesehen davon, ist der MSCI World ein Index, der über ETFs handelbar ist, während der Global Technology Funds ein aktiv gemanagter Fonds ist. Das bedeutet, dass ein professioneller Fondsmanager alle Anlageentscheidungen trifft.
Optimale Portfolioergänzung: Global Technology Fonds für langfristige Ziele
Der Global Technology Funds (921800) ist perfekt für dich geeignet, wenn du einen Fonds suchst, der relativ hohe Renditen bringt. Allerdings solltest du dir bewusst sein, dass die Volatilität dafür auch mal etwas höher sein kann. Außerdem eignet sich der Fonds hervorragend als Beimischung in einem Portfolio mit anderen Fonds, die weniger Rendite abwerfen. Das Fondsmanagement hat sich in den letzten Jahren als sehr kompetent erwiesen, so dass davon auszugehen ist, dass der Global Technology Funds auch in den nächsten Jahren recht gut laufen wird.
mehrWert Beratung vereinbarenHäufig gestellte Fragen zum Global Technology Funds
Was ist das Anlageziel des Global Technology Funds?
Der Fonds zielt auf eine möglichst hohe langfristige Rendite ab. Dafür werden mindestens 70 % des Fondsvermögens in Aktien investiert und auch Derivate zur Absicherung beigemischt.
In welche Werte investiert der Global Technology Funds?
Der Global Technology Funds investiert in Aktien aus aller Welt. Das schließt Schwellenländer wie bspw. Brasilien mit ein. Außerdem kann das Fondsmanagement auch in Geldmarktfonds oder Derivate investieren.
Was bedeutet es, dass der Global Technology Funds eine jährliche Ausschüttung hat?
Das bedeutet, dass die eingenommenen Dividenden und Zinsen aus den Investments einmal im Jahr an die Anleger ausgeschüttet werden. Daher erhältst du aus dem Fonds auch einen laufenden Cashflow.