UBS MSCI World SRI UCITS ETF (A1JA1R)

Das ist der UBS MSCI World SRI UCITS ETF (A1JA1R)

Da der UBS MSCI World SRI UCITS ETF wird von der UBS ausgegeben. Da er wie erwähnt den MSCI World SRI Low Carbon Select 5 % Issuer Capped Index physisch eins zu eins repliziert, lohnt es sich einen Blick auf besagten Index zu werfen. Dieser beinhaltet Aktien aus allen Industrieländern weltweit. Dabei gibt es jedoch eine wichtige Einschränkung. Jedes Unternehmen, das im Index gelistet wird, muss über dem Branchendurchschnitt hinsichtlich der ESG-Kriterien liegen. Damit gehen hohe Verpflichtung hinsichtlich Umweltschutz, sozialer Verantwortung und Unternehmensführung einher. Damit keine einzelne Aktie ein zu starkes Übergewicht bildet, wird jedes Unternehmen zu maximal 5 % im Index gewichtet.

Das führt uns zurück zum UBS MSCI World SRI UCITS ETF. Dieser bildet von allen handelbaren ETFs auf den erwähnten Index den zugleich größten nach Fondsvermögen sowie auch den kostengünstigsten. Derzeit sind 426 Unternehmen enthalten, womit der ETF eine fast so breite Streuung wie der S&P 500 aufweist. Allerdings hätte im Vergleich der Diversifikation der UBS MSCI World SRI UCITS ETF sogar die Nase vorne, da er global investiert. Das federt natürlich gewisse Risiken ab. Im Sustain­ability Rating von Morning­star - das seinerseits die Nachhaltigkeit einer Anlage beziffert - erreicht der ETF mit 5 Erden die Bestnote.

Kosten, Rendite & Risiko

Wie bereits gesagt, ist der UBS MSCI World SRI UCITS ETF (A1JA1R) der kostengünstigste ETF auf den zugrundeliegenden Index. Und im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds ist er natürlich ohnehin deutlich günstiger. Es gibt keinen Ausgabeaufschlag und die laufenden Kosten belaufen sich auf nur 0,22 % p.A. Als herausragend kann man den ETF bezüglich seiner Rendite bezeichnen. Seit der Auflage im Jahre 2011 erzielte er eine Gesamtrendite von 219 %. Das entspricht einer jährlichen Durchschnittsperformance von 10,16 %. Das ist aber noch nicht alles. Denn Dividenden werden im UBS MSCI World SRI UCITS ETF halbjährlich an die Anleger ausgeschüttet. Der gesamte Ertrag dieses Zeitraumes ist also sogar noch höher. Zwar muss an dieser Stelle - wie immer - darauf hingewiesen werden, dass vergangene Ergebnisse keine garantierte Aussage über die Zukunft treffen. Aber dennoch gibt es ein gewisses Bild darüber, was grundsätzlich an Performance möglich ist.

Sehr gute Kennzahlen zeigt der ETF auch hinsichtlich seines Risikos. Denn die maximale Volatilität lag in den letzten Jahren lediglich bei 18,83 %. Bedenkt man, dass es sich hier um einen passiv gemanagten Fonds handelt, der eine relativ hohe Rendite bringt und dass in diesem Zeitraum der Coronacrash lag, ist das ein absolut akzeptabler Wert.